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レバナス一括投資と積立投資シミュレーション比較!【レバレッジNASDAQ100】

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※このカテゴリでは投資初心者がFIRE達成を目指して、日々勉強したことや知識、考え方などをまとめていきます。投資は自己責任で許容できるリスクの範囲内で行うようにしましょう。当ブログに掲載された内容によって生じた損害等の一切の責任を負いかねますのでご了承ください。

僕は現在、レバナス(レバレッジNASDAQ100)に全力投資するスタイルで投資を行っています。

レバナスに限らず投資では一括投資がよいのか、資産を分割して積立投資をするほうがよいのかは多くの人が気になる部分なのではないでしょうか!?

もちろん一括投資と分割投資にはそれぞれメリットとデメリットがあります。

今回はレバナスについて2000年から2021年の約20年間のデータを使って一括投資と分割投資、どちらが得なのかをチャートで見ていきます。

  • レバナス一括投資と分割投資のパフォーマンス
  • レバナスは一括投資か分割投資のどちらが得か

まとまった資産があり、レバナスへの投資を考えている方の参考になればと思います。

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レバナス一括投資と分割投資のパフォーマンス

今回のシミュレーションでは以下の期間ごとに分けて考えてみます。

  1. 2000年~2010年
  2. 2011年~2021年

分割投資は毎月月初に1万ずつ投資するとします。

一括投資は分割投資が期間中に投資する金額と同じ分を、全て投資開始時に投資するとします。

1.2000年~2010年

まずは2000年〜2010年の期間です。

この期間は投資開始直後にITバブル崩壊、後半にリーマンショックが直撃する時期になります。

ITバブル崩壊は株価に多大な影響を与え、もちろんレバナスの指針となるナスダック100指数にもとんでもない影響を与えました。

ITバブル崩壊により未曾有の大暴落をくらったレバナスは一括と分割でどのようなチャートになるのでしょう。

投資期間は11年で、分割投資金額は累計132万円になります。

一括と分割で投資した際のチャートが以下になります。

※レバナスの2000年からのチャートはないので、ナスダック100の倍の値動きを想定して作成。

一括投資をしていた場合 ⇒ 投資資金の132万円が約12万円
分割投資をしていた場合 ⇒ 投資資金の132万円が約184万円

になった計算になります。

一括投資の怖い部分がこの投資後に大暴落が来てしまうパターンで、分割投資に比べて大きなダメージを負ってしまっています。

数年で回復してくれる暴落であればまだよいのですが、ITバブル崩壊のような10年経っても回復できないレベルの暴落を食らってしまうと悲惨なことが分かりますね。

2008年~2009年にリーマンショックが起こっていますが、分割投資を行っている場合は上昇に転じることができています。

この期間は分割投資をしていればリターンを得られていた結果となっています。

2.2011年~2021年

次は2011年〜2021年の期間です。2021年は7月末までとしています。

この期間はもちろん暴落したタイミングもあるのですがITバブル崩壊のような暴落はありませんでした。

今回の投資期間は10年7か月で、分割投資金額は累計127万円です。※2021年は7月末まで

一括と分割で投資した際のチャートが以下になります。

※レバナスの2011年からのチャートはないので、ナスダック100の倍の値動きを想定して作成。

一括投資をしていた場合 ⇒ 投資資金の127万円が約3417万円
分割投資をしていた場合 ⇒ 投資資金の127万円が約1285万円

になった計算になります。

今度は一括投資の強みが出た結果となっています。

投資開始から順調に右肩上がりを続けていく場合だと、一括投資のほうがリターンが大きくなります。

なんどか暴落している部分もありますが、しっかりと回復して株価を伸ばし続けているので一括投資のほうが大きなリターンとなっていますね。

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レバナスは一括投資か分割投資のどちらが得か

僕の考えを含んだ結論になってしまいますが、基本的にレバナスは一括投資で良いと考えます!

ではなぜ、そのように考えているかをまとめていきます。

ここからも個人的な意見なので参考程度にでお願いします。

もしレバナスに投資をする際はしっかりと考えてから選択してください!

暴落が起こってもしっかり回復する

一括投資が怖いのは投資後に暴落が起きてもう回復しない場合、もしくは回復に何十年もかかってしまう場合です。

一生懸命貯めた資金を一括投資した後に大暴落、その挙句に何十年も株価が戻ってこないとなってはメンタルはズタボロです。

ではITバブルを除いて、その他の暴落はレバナスにそのようなダメージを与えたのでしょうか?

まず2008年頃にリーマンショックが起きていますが、その直前2008年から投資をしたと仮定したチャートを見てみます。

分割投資は毎月月初に1万ずつ投資するとし、一括投資は分割投資が期間中に投資する金額と同じ分を投資開始時に投資するとします。

期間は2008年~2020年とし、投資期間は13年で分割投資金額は累計156万円です。

※レバナスの2008年からのチャートはないので、ナスダック100の倍の値動きを想定して作成。

リーマンショック以降にも大きなところだと、2018年後半アメリカの金利上昇などによる暴落、2019年後半コロナショックによる暴落などが起こっています。

それでも一括投資を行った方がリターンが良かったことが分かります。

2008年以降の暴落は一括投資に大きなダメージを与えるほどのものではなく、暴落してもしっかりと回復していることが分かりました。

これが一括投資でよいと考えている理由の1つ目です。

ITバブル崩壊が起こる確率は低いと考えている

前項のチャートでは一括投資でもITバブル崩壊以外の暴落は乗り越えていることがわかりました。

そんなレバナスですが、実はITバブル崩壊の期間を含めてしまうと一括投資は分割投資に大敗します。

つまるところ、レバナスを一括投資するか、それとも分割投資にするかはITバブル崩壊のような出来事が再度起こるかどうかという点がポイントになってきます。

もし今後、ITバブル崩壊のような出来事が起こってしまうと考えているのであれば分割投資をしたほうがよく、ITバブル崩壊のような出来事は起こらないと考えているのであれば一括投資がよいということです。

僕はITバブル崩壊のような出来事が起こる可能性はまだ低いと考えています。

理由は以下の記事を参考にしてみてください。

ITバブル崩壊はまだ起こる可能性は低いだろうと考えているのが一括投資でよいと考えている理由の2つ目です。

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まとめ

一括投資と分割投資はそれぞれメリットがあります。

ITバブル崩壊レベルの暴落があると考えているなら分割投資が、ないと考えている場合は一括投資がお得となります!

投資をする際には自分で許容できるリスクで行いましょう。

一括投資が不安であれば、資金の7割は一括投資をして残りの3割は暴落時に追加で購入する資金にする、資金全てで一括投資をするがその後毎月給料の5万円分は追加投資にする、というような方法をとれば暴落に対する備えにもなります。

僕は手元にある資金は全てレバナスに投資して、毎月の給料からレバナスに追加投資をする積立も行い、暴落時にも対応できるようにしています。

手元にある資金は一括投資+給料からの積立投資が一番しっくり来ているのでこの方法でしばらくレバナス投資を続けます!

ちなみに、積立投資も毎日積み立てる方法や毎月積み立てる方法があります。

毎日積立と毎月積立もどちらがお得になるのか検証してみたので、よければあわせて読んでみてください!

僕がレバナスに全力投資する理由についての記事も参考になればと思います!

レバレッジ商品を長期積立しても大丈夫なの!?と思う方はこちらの記事もおススメです!

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レバナスに投資を考えている方へ

レバナスへ投資を考えている方に向けて、どのようにレバナスを購入すればお得になるのかを記事にまとめました!

お得になる理由から、その設定方法までを画面で説明しながらまとめているので参考にしながら設定してみてください。※この方法はレバナス以外にも使えるので積立投資をしている、もしくは検討している方であればお試しください!

■月50000円以内のレバナス投資を考えている方は以下の記事がおススメです!

レバナスを楽天証券で積立する理由と買い方!楽天ポイントで投資しよう!

■月50000万円以上のレバナス投資を考えている方は、上記の記事と合わせて下記の記事もおススメです!

レバナスをSBI証券で積立する理由と買い方!Vポイントで投資しよう!

この記事の設定を行うだけで、毎月お得にレバナス投資ができるのでやらない理由はありません。

どちらも設定すればよりお得ですが、どうしてもできない理由があればどちらか1つでもやっておきましょう。

もちろんレバナス全力スタイルの僕もどちらも利用してレバナス投資をしています!

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楽天からレバナスが登場!

2021年11月17日を設定日とした「楽天レバレッジNASDAQ100」というレバナスが楽天から設定されるようです!

大和アセットマネジメントで設定されている「iFreeレバレッジNASDAQ100」と比べて何が違うのか、どれくらいお得なのかどうかを検証をしてみました!

レバナスへ投資をするのであれば絶対に知っておきたい情報なので、是非以下の比較記事もご覧ください。

楽天レバナス登場!購入方法は?iFreeから乗り換えるべきかチャート比較【レバレッジNASDAQ100】

これからのレバナスといえば、楽天レバナス!となるかもしれません!

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是非、参考にして収入アップも目指していただけたらと思います!

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