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【信託報酬】レバナスの手数料、隠れコスト【FIRE、サイドFIRE】

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※このカテゴリでは投資初心者がFIRE達成を目指して、日々勉強したことや知識、考え方などをまとめていきます。投資は自己責任で許容できるリスクの範囲内で行うようにしましょう。損失については責任は負えませんのでご了承ください。

レバナス(iFreeレバレッジ NASDAQ100)は信託報酬が0.99%/年となっています。

信託報酬とは投資信託を運用する際にかかるコストのことで、手数料だと考えてもらって大丈夫です。

投資信託への投資をする際には手数料にあたる信託報酬を確認することはもちろん重要なのですが、実は隠れコストと呼ばれる信託報酬以外のコストもあります。

今回はレバナスの手数料(コスト、隠れコスト)について詳しくまとめていこうと思います!

  • レバナスの基本コスト
  • レバナスの隠れコスト
  • レバナスのトータルコストはどのくらいか

どのくらいコストがかかっているのかを知ることは、投資信託選びの重要なポイントです。

もしレバナスの運用を考えているのであれば、レバナスのコストについても理解しておきましょう!

レバナスの基本コスト

目論見書に記載されているものは以下になります。

購入時手数料(税込):最大2.2% ※SBI証券、楽天証券などのネット証券で購入すると無料
信託財産留保額   :なし
信託報酬(税込・年):0.99%

購入時手数料はネット証券のSBI証券や楽天証券で購入すると無料となりますので、購入時手数料は無料になるところで購入するようにしましょう!

よけいなコストはカットするべきです。

レバナスの隠れコスト

隠れコストとは

投資信託では実際に運用してみないとどのくらいかかるかわからないコストがあります。

それをまとめて隠れコストと呼んだりします。

隠れコストについて詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてみてください。

ここでは隠れコストはどのようなものがあるのかを知っている必要はありません。

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運用してみないとわからないコストがあって、それも払っているという事を知っておけばOKです!

レバナスの隠れコスト(2019年10月19日~2020年10月19日)

隠れコストは運用状況によって変化するので、毎年同じ値になるとは限りません。

しかし、ある程度の目安を掴むことができるので前年などの隠れコストを確認するとよいでしょう。

今回はレバナスの2019年10月19日~2020年10月19日の期間にかかった隠れコストを目安に見てみます。

隠れコストを確認する際は運用報告書を確認すれば分かります。

以下、該当期間(2019年10月19日~2020年10月19日)のレバナスの運用報告書の抜粋です。

信託報酬は0.993%と実際には0.99%よりも少し多くかかっているようです。

隠れコストは信託報酬以外のコストをまとめたものですので、今回は

売買委託手数料:0.038%
その他費用:0.142%

が隠れコストということになります。

これを合計すると0.18%となり、隠れコストは0.18%かかっているということが分かります!

レバナスのトータルコストはどのくらいか

レバナスでは信託報酬は0.993%、隠れコストは0.18%かかっているという事が分かりました。

これらの値を足すことでレバナスのトータルコストを出すことができます。

0.993% + 0.18% = 1.173%

となり、レバナスのトータルコストは1.173%程度かかっているということになります。

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先ほどの運用報告書抜粋では合計の部分に1.172%と記載されていますがそれがトータルコストだとみることもできます。(小数点の関係で素直に足した値と運用報告書の合計で少しズレがありますが、運用報告書の合計が正しい値のはずです)

年によって隠れコストは変動してくるのでこれからもこの値だとは言えませんが、多く見積もってレバナスの運用コストは1.2%/年ぐらいと見てよさそうです。

さいごに

投資信託ではレバナスに関わらず隠れコストがかかってきます。

投資信託選びの際には隠れコストも確認するようにするとよいでしょう。

レバナスのコストは他の投資信託と比べると安いとは言えません。

ですので、しっかりと自分で納得したうえでレバナスへの投資を行うようにしてください。

レバナスの運用コストは安いとは言えませんが、僕はレバナスに全力投資をメインにしています。

なぜそのようにしているかは、以下の記事にまとめているので良ければ見ていってください!

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是非、参考にして収入アップも目指していただけたらと思います!

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