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楽天レバナス登場!購入方法は?iFreeから乗り換えるべきかチャート比較【レバレッジNASDAQ100】

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※このカテゴリでは投資初心者がFIRE達成を目指して、日々勉強したことや知識、考え方などをまとめていきます。投資は自己責任で許容できるリスクの範囲内で行うようにしましょう。当ブログに掲載された内容によって生じた損害等の一切の責任を負いかねますのでご了承ください。

僕は現在、レバナス(iFreeレバレッジNASDAQ100)に全力投資をするスタイルで投資をしています。

そんなレバナスに投資をしている方には待望のお知らせが来たかもしれません!

なんと楽天から「楽天レバレッジNASDAQ-100」が2021年11月17日に設定されるそうです!

こちらも愛称をレバナスとするそうなので、今後はレバナスと言えば2種類存在するということになりますね。

今回の記事では、iFreeレバレッジNASDAQ100(以下、iFreeレバナス)と楽天レバレッジNASDAQ100(以下、楽天レバナス)について以下の点を見ていきます!

  • 基本情報の比較
  • 運用成績をチャートで比較シミュレート
  • iFreeレバナスから楽天レバナスに乗り換えるべきか
  • 楽天レバナス購入方法

楽天投信投資顧問株式会社が発行した有価証券届出書の情報を元に比較をしていきます。

それぞれのレバナスでどのように結果が変わるのかも検証しているので、よければ参考にしてみてください!

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基本情報の比較

ファンドの目的

iFreeレバナス:日々の基準価額の値動きがNASDAQ100指数(米ドルベース)の値動きの2倍程度となることを目指して運用
楽天レバナス :日々の基準価額の値動きがNASDAQ-100指数(米ドルベース)の値動きに対して概ね2倍程度となることを目指して運用

全く同じ運用方針です。

同じ運用方針でも運用会社によって指数とズレが発生してしまう場合もありますが、それは運用してからでないとわからないので現時点ではほぼ同じと考えてよいでしょう。

販売手数料

iFreeレバナス :販売会社が別に定める率〈上限〉2.2%
楽天レバナス :販売会社が別に定める率〈上限〉3.3%

販売手数料の上限は楽天レバナスの方が高く設定されています。

しかし、 ネット証券の場合は販売手数料が0になる(ノーロード)場合も多く、実際にiFreeレバナスはSBI証券や楽天証券で購入することで販売手数料はかかりません。

おそらく楽天レバナスもネット証券などで購入すれば販売手数料はかからないでしょう!(楽天証券の場合は販売手数料が無料という情報もあります。)

ネット証券を利用する上では、ここは差がつかないでしょう。

信託財産留保額

iFreeレバナス :なし
楽天レバナス :なし

売却時にかかる費用は共にありません。

信託報酬

iFreeレバナス :0.99%(税込み)
楽天レバナス :0.77%(税込み)

一番大きな差がここです!

iFreeレバナスよりも、楽天レバナスは0.22%も信託報酬が安く設定されています。

この0.22%でどれだけの差が生まれるのかが気になりますね!

記事の後半で実際にシミュレートしているのでこの違いを見てみてください。

隠れコスト

iFreeレバナス :0.18%(期間:2019年10月19日~2020年10月19日)
楽天レバナス :不明

隠れコストは実際に運用してからでないとわからないので、楽天レバナスはまだ不明です。

もし楽天レバナスの隠れコストがとても大きければ信託報酬の差が埋まってしまうことになりますが、ここは実際に運用してみないとわからないので何とも言えません。。。

個人的には同じくらいか、ちょっと高くても0.2%ぐらいだったら全然嬉しいので期待です!

為替ヘッジ

iFreeレバナス :あり
楽天レバナス :あり

どちらも為替ヘッジありです!

個人的にはなしだったらいいなぁと思ったのですが、、、

信託期間

iFreeレバナス :無期限
楽天レバナス :無期限

信託期間はどちらも無期限となっており、現在は償還日の設定などはありません。

よほどの事情がないと繰上償還される(レバナスの運用が終了する)ことはないので、長期で持つ場合もどちらも問題ありません!

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運用成績をチャートで比較シミュレート

iFreeレバナスと楽天レバナスの大きな違いは信託報酬ということになりそうです!

ではこの信託報酬の差でどれほど結果に違いがでてくるのでしょうか?

それをシミュレーションしてみたいと思います。

それぞれの信託報酬は

iFreeレバナス :0.99%(税込み)
楽天レバナス :0.77%(税込み)

とし、隠れコストは今回のシミュレーションにおいてはどちらともiFreeレバナスと同じ(0.18%)と仮定します。

期間は2010年1月~2021年12月までとして、2010年月初に10万円をiFreeレバナスと楽天レバナスそれぞれに投資しておいたとします。

追加投入は無しです。

それぞれのチャートを比較してみると以下のようになります。

※信託報酬を含めた正確な計算は難しいのであくまで差分のシミュレートとして見てください。

見えますか?(笑)

がんばれば青いiFreeレバナスの後ろにちょこちょことオレンジの楽天レバナスの影がみえると思います(笑)

金額で確認してみると結果は以下のようになっています。

iFreeレバナス:264万4千円程度
楽天レバナス:271万1千円程度

金額にすると約7万円程度の差ができていますね!

今回は10万円の投資で考えましたが、これが100万円だったら70万、1000万円だったら700万の差がでると考えると結構バカにできないんじゃないでしょうか?

金額が大きければ大きいほど、投資期間が長ければ長いほど信託報酬の違いは大きなものになっていくので扱っている金額や、ホールドし続けることを決めている方であれば楽天レバナスの方がかなりお得になるかもしれません!

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iFreeレバナスから楽天レバナスに乗り換えるべきか

iFreeレバナスから楽天レバナスに乗り換えるべきかの判断は現在のiFreeレバナスでどれくらいの利益が出ているか、今後何年ホールドするかによって変わってきます。

投資信託は利益が出ている場合にはその利益分に20.315%の税金がかかります。

iFreeレバナスから楽天レバナスに乗り換える場合、一度iFreeレバナスを売る必要があるのでその時に税金分を差し引かれることになります。

税金を支払った後の金額を楽天レバナスに投資するという流れになるので、iFreeレバナスをそのまま継続するよりも税金分少ない額から楽天レバナスはスタートすることになります。

この税金分を信託報酬の低さで取り戻すには時間がかかります。

おおよその目安として、iFreeレバナスで1%の利益がある場合に楽天レバナスに乗り換えたとすると税金で差し引かれた差分を取り返すのに約10~11か月かかります。

乗り換えた場合の差分を取り返すために、利益1%あたり約10~11か月ほど時間がかかると思っておきましょう。

1%の利益を取り返すのに約10~11か月
2%の利益を取り返すのに約20~22か月(1年10か月程度)
5%の利益を取り返すのに約50~55か月(4年7か月程度)
10%の利益を取り返すのに約100~110か月(9年2か月程度)
20%の利益を取り返すのに約200~220か月(18年4か月程度)

正確に計算すると利益が大きくなればなるほどずれが生じますが、大体の目安としてはこのように考えておいてよいでしょう!

これを使うと、現在iFreeレバナスの利益が5%ある人で5年以上は引き下ろさない!と決めている方であれば、乗り換えた方がのちのち得になるという判断が出来ると思います!

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楽天レバナス購入方法

楽天レバナスの購入方法についてもまとめておきます。

まず楽天レバナスへ投資をするのであれば、積立投資を設定することで圧倒的にお得になるのでおススメです!

まだ積立設定を行っていないのであれば以下の記事で、なぜ積立設定でお得になるのか、どのように積立設定を行うのかを丁寧に解説しているのでチェックしてみてください!

既に積立設定を行っていて積立以外でも楽天レバナスに投資したい、積立設定ができない理由があるという方に向けてスポット購入の方法も以下にまとめておきます!

手順は以下になります。※PC画面での操作説明です

画像が小さくて見えない場合は、「Ctrl」ボタンを押しながらマウスのホイールを動かすか、「Ctrl」ボタンを押しながら「+」ボタンか「-」ボタンを押すことで画面の拡大縮小ができるので、大きくして確認してください。

■↓まず楽天証券にログインして画面上部の「投資信託」をクリック
■↓「投信スーパーサーチ」というリンクが表示されるのでクリック
■↓投信スーパーサーチ画面になるので、 検索条件に「レバレッジNASDAQ」を入力し虫眼鏡をクリックすると出てくる「楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス)」をクリック
■↓楽天レバレッジNASDAQ-100(レバナス)の詳細画面になるので、「スポット購入」をクリック
■目論見書の確認をしていな場合は、目論見書の確認画面が表示される場合があります。その場合は目論見書の閲覧をして確認してください。(すでに目論見書の確認を済ませている場合は表示されず、次の画面になるようです)
■↓スポット購入画面になるので「買付金額」「ポイント利用」「分配金コース」「口座区分」「目論見書」を入力
■↓画面を下にスクロールすると確認ボタンがあるので「確認」をクリック
■↓注文確認画面になるので内容を確認し「取引暗証番号」を入力後、「注文」をクリック
■↓以下のような画面になれば注文完了です!
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まとめ

まず、これからレバナスへの投資をする際には楽天レバナスへの投資がいいと思います!(隠れコストがまだ分からないので、完全に手数料が少ないことを知ってから投資したい方はある程度待って運用報告書がでてからにしましょう。)

今iFreeレバナスに投資をしている方が乗り換えるべきかどうかの判断については先ほどお伝えしましたが、急いで乗り換えなくてもよいかなぁとは思っています!

結果的に言うと今持っているiFreeレバナスは引き続きホールドしておいて、今後の購入から楽天レバナスにするのが一番無難そうです。

もしかすると大和アセットマネジメントも信託報酬を下げるといった対応をとる可能性もあるかもしれないので、、、

ちなみに同じような理由でSBI証券で積立を行うこともおススメです!

SBI証券では現在iFreeレバナスへの投資しかできませんが、積立投資で得られるポイントを加味すると楽天レバナスをスポット購入するよりもはるかにお得になります。

もし楽天証券での積立設定をしても投資資金に余裕があれば併せてこちらも行うことをおススメします!

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レバナスに投資を考えている方へ

レバナスへ投資を考えている方に向けて、どのようにレバナスを購入すればお得になるのかを記事にまとめました!

お得になる理由から、その設定方法までを画面で説明しながらまとめているので参考にしながら設定してみてください。※この方法はレバナス以外にも使えるので積立投資をしている、もしくは検討している方であればお試しください!

■月50000円以内のレバナス投資を考えている方は以下の記事がおススメです!

レバナスを楽天証券で積立する理由と買い方!楽天ポイントで投資しよう!

■月50000万円以上のレバナス投資を考えている方は、上記の記事と合わせて下記の記事もおススメです!

レバナスをSBI証券で積立する理由と買い方!Vポイントで投資しよう!

この記事の設定を行うだけで、毎月お得にレバナス投資ができるのでやらない理由はありません。

どちらも設定すればよりお得ですが、どうしてもできない理由があればどちらか1つでもやっておきましょう。

もちろんレバナス全力スタイルの僕もどちらも利用してレバナス投資をしています!

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楽天からレバナスが登場!

2021年11月17日を設定日とした「楽天レバレッジNASDAQ100」というレバナスが楽天から設定されるようです!

大和アセットマネジメントで設定されている「iFreeレバレッジNASDAQ100」と比べて何が違うのか、どれくらいお得なのかどうかを検証をしてみました!

レバナスへ投資をするのであれば絶対に知っておきたい情報なので、是非以下の比較記事もご覧ください。

楽天レバナス登場!購入方法は?iFreeから乗り換えるべきかチャート比較【レバレッジNASDAQ100】

これからのレバナスといえば、楽天レバナス!となるかもしれません!

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早くFIREを達成したいと思うのであれば、稼ぐ力を伸ばすことも効果的です。
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是非、参考にして収入アップも目指していただけたらと思います!

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